Primeiros Passos com DeFi
Tradução do artigo A DeFi Introduction: Getting Started in Decentralized Finance, escrito por Cooper Turley, originalmente publicado em The Defiant.
Prezada Nação Bankless,
No primeiro artigo do Guia Definitivo para DeFi de The Defiant nós vimos a origem da expressão DeFi, conhecemos as principais características das finanças descentralizadas e entendemos o papel da Maker DAO nessa revolução financeira que vivemos.
Agora, a Bankless Brasil traz um artigo que sintetiza as principais possibilidades financeiras que o universo DeFi nos proporciona e te mostra como dar os primeiros passos na sua caminhada em direção a se tornar um Jedi Bankless.
Não se esqueça que também temos uma sessão dedicada exclusivamente a tutoriais, que te explicam de maneira detalhada e objetiva a como interagir com as principais ferramentas DeFi.
Fique a seguir com o artigo Primeiros Passos com DeFi.
Primeiros Passos com DeFi
Tradução do artigo A DeFi Introduction: Getting Started in Decentralized Finance, escrito por Cooper Turley, originalmente publicado em The Defiant.
Tradutor: Diego_EtherAddict
Revisor: Gustavo Dorea
Neste guia vamos ajudá-lo a dar os primeiros passos no mundo sem fronteiras das Finanças Descentralizadas, mais conhecido como DeFi.
DeFi é um movimento crescente com potencial para democratizar o acesso aos serviços financeiros. Este ecossistema emergente está sendo construído em redes globais, públicas e distribuídas, como a Ethereum, e usa contratos inteligentes (smart contracts) — ou acordos digitais autoexecutáveis. É altamente interconectado e combinável, formando um sistema financeiro colorido feito de “Legos de dinheiro”.
DeFi oferece produtos e ferramentas para que qualquer pessoa no mundo utilize aplicativos financeiros sofisticados com capital mínimo e sem ter que confiar em terceiros.
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Como um ecossistema, DeFi é resultado de muitos setores ou categorias, em grande parte impulsionados por:
Empréstimo — a capacidade de facilmente emprestar e tomar emprestado criptomoedas sem intermediários;
Corretoras Descentralizadas (DEXs) — plataformas para trocar ativos, mantendo sempre a propriedade total;
Derivativos — representações na blockchain de veículos financeiros complexos agrupados como ativos autônomos.
Seguro — proteção contra vulnerabilidades de contratos inteligentes ou volatilidade de preços.
Gerenciamento de ativos — formas de monitorar, implantar e gerenciar o capital à sua escolha.
Você perceberá que muitos projetos usam o termo TVL (Total Value Locked), abreviação, em inglês, do que podemos entender como Valor Total Depositado. Quando os usuários depositam fundos em um protocolo DeFi ele adiciona ao TVL, uma métrica financeira para medir o "sucesso" relativo ou popularidade dentro do setor mais amplo. Um site popular para ver como esses protocolos são classificados é o DeFi Pulse.
Neste artigo, vamos ajudá-lo a interagir com os protocolos DeFi mais populares da atualidade, dando a você um panorama inicial de uma interminável toca de coelho de inovação.
Observe que este guia se destina a servir apenas como uma ferramenta educacional, o que significa que nenhum dos ativos, produtos ou serviços usados se destina a ser uma indicação ou um aconselhamento financeiro. Prossiga com cuidado e nunca invista mais do que está disposto a usar.
Se você tiver dúvidas ou qualquer receio de prosseguir com algum dos passos mostrados a seguir, procure os membros da comunidade BanklessBR nos nossos canais de comunicação e peça por ajuda. Nós estaremos sempre dispostos a te auxiliar nessa caminhada.
Mas, atenção, nós nunca pediremos informações pessoais, muito menos as suas palavras de recuperação! Guarda-se sempre com muito cuidado e nunca as compartilhe com ninguém.
Criando Sua Conta Cripto
A maior parte da DeFi está sendo construída na rede Ethereum, então, para aproveitar a maior parcela do ecossistema, você precisará da moeda nativa da rede Ethereum chamada Ether (ETH). Ela é usada para pagar pelas transações. Veja como adquirir Ether e para onde enviá-lo para acessar produtos DeFi populares.
Passo 1: Crie uma conta em uma corretora de criptomoedas
Crie uma conta em uma corretora de criptomoedas como a crypto.com ou a Binance.
Após inserir seu email e definir uma senha, siga as instruções na sua tela para verificar seu email e sua identidade.
Observe que há várias outras corretoras de criptomoedas que você pode usar no Brasil para trocar Reais por criptomoedas como Ether (ETH). Utilizando os links acima você receberá um bônus ou desconto nas taxas de transação, além de contribuir com a Bankless Brasil, que recebe incentivos pela indicação.
Passo 2: Compre ETH e MATIC
Comprar ETH e MATIC é necessário porque eles serão fundamentais para realização de transações na rede Ethereum e Polygon, respectivamente. Sem ETH e MATIC você não conseguirá acessar a grande maioria dos produtos DeFi.
Para isso, sugerimos que você acompanhe este tutorial escrito ou a primeira parte deste vídeo, elaborados pela Bankless Brasil.
Passo 3: Crie uma carteira Ethereum
MetaMask é a carteira Ethereum mais popular. Ela é compatível com praticamente todos os aplicativos DeFi. Foi pensando que a Bankless Brasil criou um tutorial especificamente para te ensinar a como criar uma carteira MetaMask.
Passo 4: Transfira ETH para sua carteira
Agora que você tem ETH e/ou MATIC, precisará transferi-los para a Metamask para aproveitar as vantagens dos produtos e serviços DeFi. A Metamask suporta todos os ativos baseados em Ethereum, o que significa que quaisquer tokens ERC20 podem ser enviados para o mesmo endereço.
Neste tutorial, nós ensinamos a como usar a rede Polygon na Metamask.
Na segunda parte deste tutorial, você aprende a transferir fundos da corretora para a sua Metamask.
Realizando Trade DeFi
Agora que você tem ETH e MATIC na Metamask, já pode interagir com o belo mundo do Trade em Corretoras Descentralizadas (DEXs), começando com protocolos confiáveis como Uniswap ou Sushiswap.
Neste link você encontrará um tutorial ensinando a usar a Sushiswap para fazer trade DeFi.
Uniswap e Sushiswap duas das melhores corretoras descentralizadas da atualidade. Para saber mais sobre elas, recomendamos a leitura do artigo "Briga de DEX: Uniswap x Sushiswap".
Empréstimos em DeFi
Agora que você já sabe como trocar ETH e MATIC por stablecoins (DAI, USDC), pode aproveitar as vantagens dos empréstimos em DeFi. Em resumo, os usuários depositam ativos e recebem juros. As taxas de juros mudam, em tempo real, conforme oferta e a demanda de um ativo, e são acumuladas automaticamente graças aos contratos inteligentes (smart contracts).
Como usar protocolos DeFi para empréstimos de stablecoins
Acesse https://aave.com/ e conecte sua carteira MetaMask escolhendo a opção de carteira do navegador quando solicitado.
Analise as várias taxas de juros para cada ativo e selecione aquele que deseja emprestar. Neste exemplo, depositaremos o DAI.
Clique em “Depositar” e escolha a quantidade de DAI que deseja depositar.
Aprove o uso da DAI que está na sua carteira pela Aave e conclua o seu depósito.
Confirme as transações de aprovação e de depósito na MetaMask.
Na aba “Dashboard” você consegue acompanhar ao vivo a atualização dos rendimentos.
Aave e Compound, são protocolos DeFi confiáveis com bilhões de dólares em depósito. Embora ambos sejam aparentemente muito semelhantes, eles diferem em relação aos ativos suportados e aos incentivos para o seu uso.
Enquanto Aave apresenta um conjunto mais diversificado de ativos, diferentes tipos de empréstimos e mercados exclusivos, a Compound é amplamente vista como a entidade mais confiável nos Estados Unidos, retribuindo os usuários com tokens de governança COMP por emprestar e pegar emprestado do protocolo.
Administração de Ativos DeFi
Agora que você está emprestando ativos via Aave ou Compound, desejará rastrear e gerenciar facilmente suas posições a partir de um painel confiável.
Acompanhamento de Portfólio
As etapas iniciais são semelhantes para os painéis de acompanhamento de portfólio mais populares, Zapper e Zerion. Vá para a página da web da plataforma escolhida e conecte a carteira MetaMask que deseja rastrear.
Visualize seus acervos, incluindo o DAI que você depositou no protocolo Aave.
Acima, a Interface da Zerion.
Acima, a interface da Zapper.
Ambos os produtos oferecem uma experiência semelhante, com ligeiras diferenças no funcionamento do protocolo.
Tanto o Zapper quanto o Zerion podem ser usados para colocar ativamente o capital para trabalhar, mas o Zerion é mais conhecido como uma plataforma para visualizar ativos da carteira e desempenho de portfólio. É importante notar que tanto as trocas (trades) quanto os empréstimos podem ser executados por meio desses painéis, no entanto, é bom se familiarizar com os próprios protocolos e front-ends.
Futuro das Finanças
Neste guia, passamos pela aquisição de Ether (ETH) e de MATIC, pela criação de uma conta Metamask, por trade na Sushiswap e empréstimo na Aave. Além disso, agora você pode utilizar Zapper e Zerion para acompanhar de perto essas posições enquanto recebe juros.
A partir daqui, muitos usuários explorarão as oportunidades mais amplas de yield farming, permitindo que você ganhe um retorno adicional sobre seu capital por adicionar liquidez em vários protocolos DeFi.
Embora as ferramentas neste guia certamente mudem com o tempo, esperamos que você tenha gostado desta introdução rápida sobre como criar uma base para tirar proveito do futuro das finanças!
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Lembre-se que na sessão de tutorias do BanklessBR você periodicamente encontra novos tutoriais que te ensinam a utilizar as principais ferramentas DeFi do mundo critpo.
Algumas modificações podem ter sido feitas neste artigo, pontualmente, para atualizá-lo e deixá-lo mais adaptado à realidade de nossos leitores.
Esse texto não é recomendação financeira ou fiscal. Este boletim informativo é estritamente educacional e não é um conselho de investimento ou uma solicitação para comprar ou vender quaisquer ativos ou para tomar quaisquer decisões financeiras. Fale com seu contador. Faça sua própria pesquisa.
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