Yield Farming com Stablecoins no Beefy
Em tempos turbulentos, veja como obter ganhos com cripto sem a volatilidade dos ativos.
Prezada Nação Bankless,
No artigo de hoje, apresentamos a tradução do artigo Farming Stablecoin Yields on Beefy, de autoria de Simon Mathonnet, originalmente publicado em Bankless HQ.
Yield Farming com Stablecoins no Beefy
Em tempos turbulentos, veja como obter ganhos com cripto sem a volatilidade dos ativos.
Yield farming com stablecoins não é muito atraente.
Certamente, não é tão emocionante quanto encontrar a próxima grande oportunidade no pump.fun. No entanto, pode proteger significativamente suas posições contra uma possível queda no mercado, e isso é algo que muitos investidores estão interessados após a queda repentina da semana passada.
Tenho feito yield farming e investido em criptoativos desde 2017. Talvez eu seja apenas um péssimo investidor, mas tenho consistentemente superado minhas apostas em ativos com um yield farming sustentado.
Neste guia, vou mostrar meus métodos pessoais para selecionar e executar operações em yield usando o Beefy. É relativamente fácil gerar mais de 20% de APY em ativos estáveis, o que é muito melhor do que a maioria dos traders consegue em um ano, e definitivamente melhor do que o meu banco jamais me daria.
Por que Stablecoins?
Impermanent loss:
O impermanent loss é o calcanhar de Aquiles do yield farming. É o que faz ou quebra uma estratégia de yield farming, e é por isso que stablecoins ou liquidez unilateral oferecem as melhores oportunidades, pois são imunes ao impermanent loss.
Volatilidade dos ativos:
Quer outra razão pela qual as stablecoins oferecem as melhores oportunidades em termos de rendimento sustentável? Você não precisa ganhar rendimento suficiente para compensar qualquer oscilação negativa no valor da sua posição.
Ainda assim, esteja ciente de que as stablecoins não são imunes a desvalorizações abruptas ou mesmo a irem a zero. Existem diferentes graus de risco quando se trata de stablecoins.
Por que Beefy?
Beefy é um agregador de rendimento – ele permite que você acesse uma série de oportunidades de rendimento em uma única interface e adiciona recursos como auto-compounding e relatórios. Essas plataformas geralmente cobram uma pequena taxa por esses recursos, seja por transação ou pelo rendimento gerado.
Geralmente, você precisa construir a posição de liquidez ou staking na plataforma subjacente. Por exemplo, se o cofre no Beefy é para USDT/USDC na Uniswap na Arbitrum, você precisa ir até a Uniswap, garantir que tem USDT e USDC para construir a posição de liquidez. A Uniswap, então, te dá tokens de liquidez que você pode fazer stake no Beefy para ativar o auto-compounding e o acompanhamento.
O principal motivo pelo qual gosto do Beefy é que posso entrar e sair das oportunidades com algo como USDC, sem precisar trocar vários ativos antes para combinar com os ativos do pool de liquidez. Embora não carregue toda a liquidez disponível e cofres disponíveis, ele tem uma quantidade razoável de oportunidades na maioria das L2s.
As duas desvantagens com as quais lido são que, às vezes, o zapping não funciona em certas redes e para determinados aplicativos DeFi (estou falando de Velodrome/Aerodrome), e que, às vezes, os cofres do Beefy expiram, o que te obriga a vasculhar seu histórico de transações para encontrar a liquidez que você tinha e retirá-la.
🥩 Usando o Beefy
1️⃣ Encontrando um Vault
O primeiro passo é encontrar um Vault (cofre) que funcione para você!
Isso dependerá de vários fatores:
Chain:
Chains com taxas mais baixas, como as L2s, são as melhores porque as taxas de transação serão menores. As taxas de transação afetam sua rentabilidade, dependendo da frequência com que você atualiza suas posições.
Você pode querer considerar mais fortemente blockchains onde já possui ativos ou que planeja usar por um período mais longo, para não precisar ficar transferindo ativos de um lado para o outro.
Plataforma e Ativos:
Aqui, geralmente, é uma troca entre risco e rentabilidade. Vaults mais novos às vezes têm incentivos, mas geralmente carregam ativos que não estão há muito tempo no mercado ou estão em plataformas que ainda não se provaram.
Consistência do APY:
Como há incentivos para entrar cedo nos Vaults, APYs extremamente altos geralmente caem à medida que os Vaults amadurecem, deixando você com uma posição que às vezes não acumulou juros suficientes para equilibrar suas taxas de transação.
Às vezes, arrisco em alguns desses, mas na maioria das vezes prefiro um APY mais baixo e menos volátil. Você quer evitar remover e reconstruir posições o tempo todo, pois isso anula o propósito das automações!
2️⃣ Fazendo Zapping
Escolha o ativo que deseja atacar e siga as instruções! Se o zapping não funcionar, você terá que construir manualmente suas posições na plataforma e fazer stake do "token de prova de posição" no Beefy. Beefy fornece um link para a plataforma subjacente na seleção do token.
3️⃣ Monitoramento:
Eu me certifico de voltar de vez em quando para comparar minhas posições com as novas oportunidades nas chains que estou usando. Se a diferença de oportunidade for muito grande, e eu já tiver feito o suficiente para cobrir minhas taxas de transação, considero retirar minha posição existente para construir uma nova.
Últimas notas
A melhor maneira de aprender sobre novas plataformas em cripto é usá-las! Explore as oportunidades do Beefy ou de outras plataformas de agregação de rendimento e construa suas posições como uma proteção contra quedas de mercado.
Tem interesse em contribuir com o movimento Bankless no Brasil ou ficou com alguma dúvida depois de ler o artigo? Entre no nosso servidor do Discord e embarque também nessa jornada!
Esse texto não é recomendação financeira ou fiscal. Este é um boletim informativo, com finalidade estritamente educacional e não se trata de um conselho de investimento ou uma sugestão para comprar ou vender quaisquer ativos ou tomadas de decisão financeira, também não é um conselho fiscal. Consulte um contador. Faça a sua própria pesquisa.
Parêntesis. Ocasionalmente, podemos adicionar links para produtos que usamos neste boletim informativo. Podemos receber comissão caso você realize uma compra através de um desses links. Sempre divulgaremos quando for o caso.
 | A guest post by
|