Tesouro: Provas ZK podem ser benéficas ou prejudiciais de acordo com a AML (Legislação Anti-Lavagem de Dinheiro)
Relatório sobre o Uso de DeFi para crimes argumenta que a maioria dos protocolos está sujeita à Lei de Sigilo Bancário.
Prezada Nação Bankless,
No artigo de hoje, apresentamos a tradução do artigo Treasury: ZK Proofs Can Be Boon Or Bane Of AML Compliance, originalmente publicado em The Defiant.
Você pode assinar a newsletter gratuita do The Defiant por este link.
Se quiser acompanhar o The Defiant em português, inscreva-se na newsletter brasileira:
— Nação Bankless
Tesouro: Provas ZK podem ser benéficas ou prejudiciais de acordo com a AML (Legislação Anti-Lavagem de Dinheiro)
Relatório sobre o Uso de DeFi para crimes argumenta que a maioria dos protocolos está sujeita à Lei de Sigilo Bancário.
A tecnologia de conhecimento zero (zero knowledge) pode controlar uma indústria não regulada - ou acelerar a lavagem de dinheiro e evasões de sanções, de acordo com um novo relatório do governo dos EUA que detalha o uso das finanças descentralizadas para fins criminosos.
O relatório, elaborado pelo Departamento do Tesouro, apontou o aumento do uso de criptomoedas para pagar por bens e serviços como uma ameaça às tentativas do governo de limitar a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Entre uma série de recomendações para evitar a lavagem de dinheiro por meio de criptomoedas, um exemplo se destacou no relatório: tecnologia de privacidade aprimorada.
Os autores escreveram que "o governo dos EUA apoia tecnologias de melhoria de privacidade que permitem simultaneamente ou até mesmo promovem a conformidade com as obrigações de AML/CFT (Legislação Anti-Lavagem de Dinheiro/Combate ao Financiamento do Terrorismo)". Ainda assim, observou que "o uso de blockchains não públicas" por entidades não reguladas "aumentará os riscos de AML/CFT".
Várias páginas depois, o relatório observa que as provas de conhecimento zero (zk) podem ser usadas para verificar se alguém passou em uma verificação anti-lavagem de dinheiro sem coletar ou transmitir suas informações pessoais.
Este é o mais recente de uma série de relatórios que vieram da administração do presidente americano Joe Biden para enfatizar o risco que os ativos digitais representam aos consumidores, ao setor financeiro tradicional e à sociedade em geral. Ainda assim, o fato dos autores terem acolhido uma solução baseada em criptomoedas foi visto como uma vitória para alguns na indústria.
O relatório também observou que a maioria das empresas autoproclamadas de DeFi nos EUA - mesmo aquelas que são verdadeiramente descentralizadas, com pouca ou nenhuma capacidade de modificar ou controlar um protocolo após seu lançamento - são instituições financeiras sujeitas à Lei de Sigilo Bancário e tem, por sua vez, obrigações de anti-lavagem de dinheiro.
"Por exemplo, se um serviço DeFi ... aceita e transmite ativos virtuais de uma pessoa para outra pessoa ou outro local por qualquer meio, então provavelmente se qualificaria como um transmissor de dinheiro", afirma o relatório.
Alguns investidores estão confiantes de que a tecnologia de conhecimento zero (zk) pode acalmar as preocupações do governo sobre o uso de criptomoedas por golpistas e criminosos. No início deste ano, a Aztec, uma empresa que está construindo uma blockchain privada em cima da Ethereum, anunciou que havia levantado US$100 milhões em sua última rodada de financiamento.
"Você pode realizar uma espécie de compliance preventiva", disse o cofundador da Aztec, Zac Williamson, ao The Defiant na época. "Você pode dizer: “Por definição, essa transação só pode ocorrer se o remetente da transação possuir as certificações corretas”.
No mês passado, um dos desenvolvedores originais do Tornado Cash anunciou que tinha "corrigido" o Tornado Cash, lançando um protocolo similar que permite que os usuários excluam "um subconjunto de depositantes quando eles retiram os fundos". Dessa forma, "os usuários têm a opção de ajudar os reguladores a isolar fundos ilícitos, sem revelar todo o seu histórico de transações".
O Tornado Cash permite que os usuários ocultem o fluxo de criptomoedas, e é popular entre pessoas que buscam privacidade. Também é popular entre criminosos, incluindo hackers afiliados à Coreia do Norte, que o usaram para lavar parte do dinheiro roubado durante o hack recorde do Axie Infinity no ano passado. O Departamento do Tesouro citou o uso do Tornado pela Coreia do Norte ao emitir suas sanções em agosto passado.
No entanto, a tecnologia de conhecimento zero (zk) ainda não alcançou a adoção em massa. Enquanto isso, o Departamento do Tesouro espera que os países que hoje têm leis brandas de conhecimento do cliente intensifiquem seus esforços para combater a lavagem de dinheiro.
O fato de as pessoas ainda terem que usar empresas centralizadas como Coinbase ou Binance para colocar ou retirar seu dinheiro de uma blockchain torna o compliance em países que aplicam o KYC relativamente simples, segundo o Departamento do Tesouro.
Mas isso pode mudar.
"A capacidade de usar ativos virtuais para pagar por bens e serviços está aumentando", observa o relatório.
Tem interesse em contribuir com o movimento Bankless no Brasil? Ficou com alguma dúvida depois de ler o artigo? Entre no nosso servidor do Discord e embarque também nessa jornada!
Este texto não é recomendação financeira ou fiscal. Este boletim informativo é estritamente educacional e não é um conselho de investimento ou uma solicitação para comprar ou vender quaisquer ativos ou para tomar quaisquer decisões financeiras. Este boletim informativo não é um conselho fiscal. Fale com seu contador. Faça sua própria pesquisa.
Parêntesis. Ocasionalmente, podemos adicionar links para produtos que usamos neste boletim informativo. Podemos receber comissão se você fizer uma compra através de um desses links. Sempre iremos divulgar quando for o caso.
📩 Se você tem interesse em divulgar um produto, serviço ou protocolo no Bankless Brasil, mande um email para: contato@banklessbr.com
 | A guest post by
|
 | A guest post by
|