IA encontra Cripto: a revolução descentralizada em capital de risco e finanças

O jogo está mudando. Os muros da fortaleza do VC estão desmoronando; um sistema mais aberto e equitativo está chegando. É hora de se adaptar ou ficar para trás.

Prezada Nação Bankless,

No artigo de hoje, apresentamos a tradução do artigo AI Meets Crypto: The Decentralized Revolution in Venture Capital and Finance,de autoria de Joshua Johnson, originalmente publicado em The Defiant.

IA encontra Cripto: a revolução descentralizada em capital de risco e finanças

O jogo está mudando. Os muros da fortaleza do VC estão desmoronando; um sistema mais aberto e equitativo está chegando. É hora de se adaptar ou ficar para trás.

Isso não é uma mudança semântica impulsionada pelas últimas palavras da moda no Vale do Silício.

O panorama do capital de risco está mudando drasticamente porque a ascensão simultânea da inteligência artificial, da tecnologia blockchain e do desenvolvimento de código aberto cria um novo paradigma que promete democratizar o financiamento de startups e remodelar as finanças de maneiras nunca vistas.

Conhecendo bem as trincheiras de cripto e VC, posso afirmar que o modelo tradicional de capital de risco está repleto de ineficiências e vieses. Este é um velho paradigma que, inadequadamente, é conduzido por redes pessoais e intuições, sem se adaptar à tomada de decisões orientada por dados e às finanças descentralizadas.

Vamos encarar a realidade: o modelo atual de VC é tão eficiente quanto uma locomotiva a vapor na era dos carros elétricos. Os investidores estão afogados em pitches, lutando contra seus preconceitos e correndo contra o tempo para não perder a próxima grande oportunidade. É um sistema pronto para ser disruptado, e essa disrupção vem de uma aliança improvável entre IA e tecnologia blockchain.

Bem-vindo ao mundo selvagem do capital de risco descentralizado orientado por IA. Isso vai muito além de colocar um chatbot no site de uma empresa de VC; é uma reimaginação fundamental de como as startups serão financiadas, avaliadas e apoiadas.

Um mundo onde algoritmos de IA, treinados em milhões de conjuntos de dados de sucessos e fracassos de startups, podem identificar empreendimentos promissores com precisão sobre-humana; VCs de IA que realmente não se importam se alguém estudou em Stanford ou começou na garagem, focando em dados concretos, tendências de mercado e potencial de maneiras que VCs humanos simplesmente não conseguem.

Mas aqui é onde as coisas ficam realmente interessantes: junte essa análise impulsionada por IA com tecnologia blockchain e contratos inteligentes. De repente, você tem um sistema que é ultra-inteligente, mas, ao mesmo tempo, transparente, imutável e aberto a um grupo de investidores globais.

É aqui que entra o ângulo cripto. Investimentos tokenizados em startups, impulsionados por análises orientadas por IA e executados por meio de contratos inteligentes, podem democratizar o investimento em estágios iniciais para um público mais amplo. É como o Kickstarter em versão turbinada, exceto que, em vez de comprar um gadget bacana, você recebe uma parte do próximo unicórnio em potencial.

As ramificações são enormes. Para as startups, isso pode significar acesso ao capital sem necessariamente precisar se mudar para o Vale do Silício ou entrar no jogo de networking. Para os investidores, significa a oportunidade de participar de empreendimentos promissores desde o início, independentemente de sua localização ou conexão.

Mas isso não é uma situação teórica. De fato, vemos como essa convergência funciona na realidade em algumas instâncias, especialmente no mundo DeFi.

Considere, por exemplo, o AGIX da SingularityNET. Este marketplace de IA descentralizado está construindo um conjunto de aplicações no espaço de fundos de hedge descentralizados impulsionados por IA e criadores de mercado automatizados que podem mudar totalmente a maneira como pensamos sobre estratégias de negociação. Ou pegue o Fetch.ai e seu token FET, uma blockchain construindo uma rede de aprendizado de máquina descentralizada onde "Agentes Econômicos Autônomos" podem executar uma variedade de tarefas, desde yield farming impulsionado por IA em protocolos DeFi até outras aplicações sofisticadas.

O Ocean Protocol fornece a peça que faltava no quebra-cabeça, propondo um protocolo descentralizado para troca de dados. Para as finanças, ele oferece compartilhamento seguro de dados de negociação e estratégias proprietárias, talvez democratizando a negociação quantitativa.

O Numerai aborda o problema de um ângulo diferente. A empresa envia IA para agregar estratégias de negociação enviadas por cientistas de dados de todo o mundo. Os participantes apostam tokens NMR em seus modelos, criando um fundo de investimento descentralizado e impulsionado por IA.

Vemos projetos como o Alpaca Finance criar uma maneira de alavancar o yield farming que também pode incluir IA na otimização de estratégias e gestão de riscos. A Akropolis trabalha no fornecimento organizações autônomas descentralizadas impulsionadas por IA para fundos de pensão, enquanto a Endor democratiza previsões financeiras impulsionadas por IA.

E, claro, não podemos esquecer do Pain2Joy, minha humilde contribuição para toda essa revolução de IA e cripto em serviço da quantificação da experiência humana e da ampliação de todas as formas de riqueza que existem: coração, alma, mente e corpo — porque se a IA vai melhorar nossas finanças, por que não toda a experiência humana, crises existenciais e tudo mais?

Esses projetos são apenas a ponta do iceberg. À medida que as tecnologias de IA e blockchain continuam a melhorar, devemos esperar aplicações ainda mais engenhosas no campo DeFi. Há um grande potencial para a IA otimizar estratégias de negociação, melhorar a gestão de riscos e fornecer melhores previsões em um ambiente descentralizado e confiável.

Isso também pode potencialmente democratizar a relação entre investidores de varejo e institucionais, já que o acesso a análises sofisticadas e estratégias de negociação baseadas em IA, antes reservadas a grandes instituições financeiras, agora estaria disponível para o investidor individual nessas plataformas.

Claro, não vamos nos precipitar. Este modelo de VC descentralizado e impulsionado por IA ainda está em sua infância. Existem grandes obstáculos a serem superados, e não menos importante é a qualidade dos dados com os quais esses modelos de IA são treinados. Lixo entra, lixo sai, como dizem.

E então, claro, há a regulamentação. A SEC certamente não tem um romance com novos instrumentos financeiros; ela certamente não quer uma nova e radical reviravolta no espaço cripto. O ambiente regulatório será tudo, menos tranquilo para qualquer sistema que busque democratizar o investimento em startups.

Mas a oportunidade é grande demais para deixar escapar. Uma plataforma melhor, mais justa e mais transparente para financiar startups pode desencadear inovação em escala global. Pode nivelar o campo de jogo para fundadores de origens e partes do mundo sub-representadas. Pode distribuir retornos para uma base mais ampla de investidores em vez de concentrar riqueza nas mãos de algumas empresas na Sand Hill Road.

A parte mais empolgante de muitos desses projetos é sua natureza de código aberto. Da mesma forma que o Linux fez pelos sistemas operacionais e o Bitcoin fez pelas finanças, os projetos de IA e blockchain de código aberto têm a possibilidade de fazer o mesmo pelo capital de risco. O poder coletivo de milhares de desenvolvedores ao redor do mundo trabalhando em códigos transparentes e auditáveis pode criar sistemas muito mais robustos e inovadores do que qualquer empresa única poderia desenvolver internamente.

O futuro do capital de risco não é apenas IA, mas também não é apenas blockchain. É a sinergia entre eles, unida pelo poder colaborativo do desenvolvimento de código aberto. É um futuro onde as decisões de financiamento serão feitas com base em mérito e potencial, não em quem você conhece ou onde você estudou.

Isso não significa que os VCs serão extintos, é claro. Sempre haverá um lugar para o julgamento humano — particularmente nos estágios iniciais, quando o elemento humano é realmente crucial nas equipes fundadoras — mas o papel evoluirá para mais "domadores de IA", gerentes de comunidade guiando essas poderosas ferramentas e promovendo ecossistemas, não apenas escrevendo cheques.

Agora, enquanto estamos à beira dessa próxima grande época, uma coisa é certa: o capital de risco não será entediante. São aquelas empresas de capital de risco que aprenderem a dançar com IA e blockchain, em vez de lutar contra elas, que prosperarão.

Esse é um sinal para fundadores, investidores e qualquer pessoa interessada no futuro do financiamento da inovação: o jogo está mudando. Os muros da fortaleza do VC estão ruindo; um sistema mais aberto e equitativo está chegando. É hora de se adaptar ou ficar para trás.

Joshua Johnson é o fundador e CEO da pAIn2JOY, impulsionando decisões com simulação de IA. Com formação em Ética de IA, Tecnologia em Saúde e Estudos Culturais, o objetivo de seu trabalho é construir IAs orientadas por empatia que simulem mentalidades e propósitos humanos.

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