DeFi Precisa se Transformar para Surfar na Onda do Mainstream

A indústria cripto está em um momento decisivo. Com possíveis mudanças regulatórias nos EUA previstas para 2025, a adoção em massa parece mais próxima do que nunca.

Prezada Nação Bankless,

No artigo de hoje, apresentamos a tradução do artigo DeFi Must Transform in Order to Ride the Mainstream Wave, de autoria de Brandon Kumar, originalmente publicado em The Defiant.

DeFi Precisa se Transformar para Surfar na Onda do Mainstream

A indústria cripto está em um momento decisivo. Com possíveis mudanças regulatórias nos EUA previstas para 2025, a adoção em massa parece mais próxima do que nunca.

No entanto, uma questão crucial paira no ar: os protocolos DeFi e dApps estão realmente prontos para esse momento decisivo? Infelizmente, a resposta não é tão simples quanto muitos gostariam.

Romper com o Marketing Mercenário

A maioria dos projetos DeFi não inovou significativamente nos mecanismos de incentivo nos últimos anos. Os incentivos com tokens continuam sendo o pilar central do crescimento, mas a dependência de rendimentos inflacionários e tokenomics recursiva resultou em retenção de usuários superficial e insustentável. Embora essas estratégias possam aumentar brevemente o valor total bloqueado (TVL), elas falham em promover um engajamento duradouro.

Modelos de incentivo emergentes agora permitem que os protocolos DeFi alinhem programaticamente as recompensas com a retenção real de usuários e a participação significativa. Essas ferramentas possibilitam que as equipes distribuam tokens para os usuários certos no momento certo, garantindo que as recompensas estejam vinculadas a ações impactantes, e não apenas a interesses passageiros. Ao adotar essa infraestrutura, os projetos DeFi podem criar motores de crescimento sustentável, impulsionando a adoção sem comprometer sua viabilidade a longo prazo.

Protocolos visionários já estão combinando incentivos com experiências gamificadas, onboarding personalizado e estratégias focadas em educação para construir relações mais profundas com seus usuários.

O Desafio do Onboarding

Pergunte a qualquer veterano de cripto sobre sua primeira experiência com DeFi e provavelmente você ouvirá uma história de confusão, ansiedade e obstáculos técnicos. Embora os nativos do setor possam ver esses desafios como um rito de passagem, os usuários comuns não terão a mesma paciência.

Protocolos inteligentes estão enfrentando isso de frente. Com tutoriais curtos, sistemas de ajuda contextual e curvas de aprendizado progressivas, eles estão tornando a experiência com DeFi menos intimidadora. A chave está em dividir processos complexos em etapas gerenciáveis, cada uma com sua própria pequena recompensa para manter o engajamento.

As taxas de gás continuam sendo uma barreira significativa. Projetos que exploram transações sem gás ou soluções de Layer 2 para novos usuários mostram resultados promissores. Alguns protocolos até implementaram modos de "rodinhas de treino", permitindo que novos usuários pratiquem com riscos mínimos antes de realizar transações reais.

Infraestrutura Preparada para Escala

Além do marketing e da experiência do usuário, os protocolos DeFi devem garantir que sua infraestrutura técnica suporte o volume do mainstream. A história recente mostrou como a congestão da rede pode paralisar até mesmo as plataformas mais promissoras durante picos de uso.

Isso exige investimento em soluções robustas de escalabilidade, desde implementações de Layer 2 até interoperabilidade entre cadeias. Os projetos precisam realizar testes de estresse além de suas cargas usuais de usuários, preparando-se para cenários em que os usuários ativos diários possam aumentar exponencialmente.

Recursos e Ferramentas para a Nova Era

Os projetos DeFi não precisam mais construir tudo do zero. Um rico ecossistema de ferramentas e plataformas já existe para ajudar protocolos a escalar suas operações e alcançar novos usuários de forma eficaz. A Layer3 se destaca nesse espaço, tendo ajudado a distribuir mais de US$ 308 milhões em tokens por meio de grandes airdrops, como os da Arbitrum e zkSync. Sua plataforma permite que protocolos acessem uma base comprovada de usuários em mais de 120 países, com mais de 120 milhões de missões concluídas até o momento.

Plataformas de análise como Dune e Nansen complementam essas ferramentas de distribuição ao oferecerem insights valiosos sobre o comportamento dos usuários, ajudando os projetos a entender e se adaptar às necessidades em constante mudança. Quando combinadas com a infraestrutura omnichain da Layer3, os protocolos podem não apenas compreender melhor seus usuários, mas também alcançá-los de forma mais eficaz em 31 diferentes blockchains.

Parcerias estratégicas com wallets amigáveis ao usuário podem simplificar significativamente o processo de integração. As principais wallets agora oferecem integrações via SDK, permitindo que protocolos aproveitem bases de usuários já existentes, ao mesmo tempo em que mantêm suas propostas de valor únicas. Essas colaborações geralmente incluem recursos educacionais e sistemas de suporte integrados, economizando tempo de desenvolvimento para os projetos.

Grants e programas de incentivos oferecidos por grandes blockchains também fornecem recursos essenciais para o crescimento. Esses programas frequentemente incluem suporte técnico, assistência de marketing e acesso a comunidades de usuários estabelecidas. Projetos inteligentes aproveitam esses recursos não apenas para financiamento, mas também para os valiosos contatos e expertise que eles proporcionam.

Construindo Confiança por Meio da Conformidade

À medida que o DeFi avança para o mainstream, a conformidade regulatória se torna inegociável. Os projetos precisam encontrar um equilíbrio delicado entre manter o espírito inovador do DeFi e implementar as medidas de conformidade necessárias. Isso significa investir em sistemas robustos de KYC/AML, ferramentas de monitoramento de transações e trilhas de auditoria claras.

Vários projetos têm conseguido navegar por esse desafio com sucesso ao implementar sistemas de acesso em camadas. Novos usuários podem começar com serviços básicos, totalmente em conformidade, enquanto usuários experientes podem acessar recursos mais avançados após completar etapas adicionais de verificação. Essa abordagem mantém a acessibilidade do DeFi ao mesmo tempo em que atende às exigências regulatórias.

O Caminho à Frente

A jornada para a adoção em massa exige um esforço coordenado em todo o ecossistema DeFi. Os projetos precisam colaborar em vez de competir, compartilhando as melhores práticas e trabalhando juntos para resolver desafios comuns. Já estamos vendo isso acontecer por meio de iniciativas como padrões entre protocolos e medidas de segurança compartilhadas.

A educação dos usuários continua sendo crucial, mas precisa evoluir além dos conceitos básicos de blockchain. Os projetos devem se concentrar em comunicar os benefícios e casos de uso no mundo real, mostrando como DeFi pode resolver desafios financeiros do dia a dia. Isso significa criar conteúdos que ressoem com os usuários comuns, utilizando conceitos familiares e uma linguagem clara, sem jargões.

Prontidão Técnica

A escalabilidade da infraestrutura merece atenção especial. Os projetos precisam realizar testes de estresse abrangentes em condições do mundo real. Isso significa simular não apenas altos volumes de transações, mas também os padrões imprevisíveis de comportamento dos usuários do mainstream. Os testes de carga devem levar em conta picos repentinos de atividade, sequências complexas de transações e possíveis congestionamentos na rede.

A segurança dos contratos inteligentes torna-se ainda mais crítica com a adoção em massa. Os projetos devem implementar várias camadas de proteção, incluindo:

• Auditorias regulares realizadas por empresas terceirizadas de reputação confiável

• Monitoramento contínuo para atividades suspeitas

• Disjuntores automáticos para padrões incomuns

• Procedimentos claros de resposta a emergências

• Cobertura de seguro para vulnerabilidades potenciais

Construção de Comunidades a Longo Prazo

Os projetos DeFi mais bem-sucedidos serão aqueles que constroem comunidades genuínas e engajadas. Isso significa ir além dos incentivos com tokens para criar valor real para os usuários. As estratégias de construção de comunidades devem se concentrar em:

• Criar estruturas de governança significativas que deem aos usuários uma voz real

• Desenvolver recursos educacionais que ajudem os usuários a expandir seus conhecimentos sobre DeFi

• Construir sistemas de suporte que façam os usuários se sentirem seguros e valorizados

• Promover discussões sobre o desenvolvimento de longo prazo do protocolo

• Implementar ciclos de feedback que mostrem aos usuários que suas contribuições são importantes

O espaço DeFi está em uma encruzilhada. Os projetos que prosperarem na próxima era de adoção em massa serão aqueles que se prepararem de forma abrangente em todas essas dimensões. O sucesso exige mais do que excelência técnica — requer uma abordagem holística que considere a experiência do usuário, a conformidade, a segurança e a construção de comunidades como elementos igualmente cruciais de uma estratégia vencedora.

A oportunidade à frente é imensa, mas a responsabilidade também. Os projetos DeFi que levarem essas preparações a sério estarão melhor posicionados para aproveitar a onda iminente de adoção em massa, enquanto aqueles que não o fizerem correm o risco de ficar para trás.